近年來吹起購屋熱潮，許多首購族或置產客都紛紛進場，但一般人對於房貸負擔能力大約以收入30％為上限，較能兼顧生活品質；當然收入越高族群，扣除房貸後的可支配金額也越寬鬆。不過卻有一對情侶年收近300萬，打算在桃園購入1900萬的房子卻擔心負擔過重，讓人不禁疑惑問題在哪。結果攤開兩人經濟狀況，網友發現問題在女方名下的另一間房問題。

原PO在PTT上發文，透露男方任職外商銀行，正職與副業合計年薪約180萬，扣除勞健保、稅金、孝親費後，每月實際可運用金額約10.4萬。女方則為工程師，扣除勞健保、稅金、孝親費，以及名下一間房子每月貸款3萬後，實際可運用金額約3.1萬。而真實問題就是，女方名下已有一間房子，是以低於市價500萬元價格，向親戚購買的台北市房子，但也因為親戚年事已高，也同意無償讓親戚繼續住在原屋。

網友點出「關鍵是女友手上那間房是只出不進狀態吧，現在老人都很長壽，假設70歲，也很多活到90幾的，等於女友房子20年都不能出租，便宜500萬確定有便宜到？」另外也有人直言「年薪破百能支配所得才3萬，會很想哭吧」、「女友能養活她自己，你就該偷笑了」、「她每個月剩3萬塊可以運用，你買房還想算她幫你出？」

另外一群務實派，則建議要將眼光放遠點，評估該情侶每月已剩下可支配資金較少，加上之後台北桃園上班勢必還有買車或通勤費，甚至生小孩養育費用等，真的建議先購入小坪數房子優先，再視經濟狀況來調整換大房，不要一開始就給自己這麼大壓力。